ÅKU Compliance/Riskkontroll 23 november, 2020/av anna.lindberg@absbs.se 21 januari, 2021 Namn E-post Vad står förkortningen PEP för?Politically Exposed PersonPrivat Engagerad PolitisktProminent Exekutiv PersonVad är kreditrisk? Risken för förlust på grund av att en kredittagare inte fullgör sina förpliktelserRisken för förlust till följd av felaktig hantering i kreditgivningsprocessenRisken för att Svea Ekonomi inte fullgör sina finansiella åtaganden gentemot kundernaSvea Ekonomi har en policy för hantering av intressekonflikter. Där framgår bl.a. exempel på när intressekonflikter kan uppstå och hur vi inom Svea Ekonomi hanterar dessa. En intressekonflikt kan exempelvis uppstå om du eller en närstående till dig har ett betydande ekonomiskt intresse i ett företag som är kund eller leverantör till Svea Ekonomi inom ditt arbetsområde. Vad ska du göra om en sådan situation uppstår?Enligt policyn kan du själv hantera ärendet, på grund av er relation har du bäst insyn i ärendet och är därmed bäst lämpad att ansvara för affärsförbindelsenEnligt policyn ska man vid en potentiell eller faktisk intressekonflikt anmäla denna till Compliance tillsammans med relevant information för bedömning av vidare eventuella åtgärderEnligt policyn ska man vid en potentiell eller faktisk intressekonflikt rapportera detta till HR som hanterar ärendetSom aktör på den finansiella marknaden måste Svea Ekonomi ha regler och rutiner för intern rapportering och hantering av inträffade händelser som har eller kan komma att ha en negativ effekt på verksamheten. I detta syfte har Svea Ekonomi ett rapporteringsverktyg som alla anställda har tillgång till via intranätet. Vad kallas denna typ av händelser? Väsentlig händelseKlagomålIncidentÄr registreringsnumret på ett fordon en personuppgift?Nej, ett registreringsnummer kan inte kopplas till en personNej, en bil är ingen person och därför är det ingen personuppgiftJa, registreringsnumret kan oftast kopplas till en förare/ägare av ett fordon. Det är en indirekt personuppgiftHur länge får vi spara personuppgifter? Så länge kunden önskarSå länge vi önskarSå länge som vi har laglig grund och syfte för att spara demVad är operativ risk?Risken för att Svea Ekonomis resultat, eget kapital eller värde minskar på grund av förändringar i riskfaktorer på finansiella marknader.Risken för felaktig hantering p g a brister i efterlevnad av lagar, förordningar och andra regler som gäller för verksamheten.Risken för förlust till följd av icke ändamålsenliga eller otillräckliga interna processer eller rutiner, mänskliga fel, felaktiga system eller externa händelser.I vilket dokument hittar jag information om hur Svea hanterar etiska frågor?I de allmänna villkoren för respektive produktSveas Policy för etiska frågor, som finns på intranätet under fliken Governance.I S1Vad är en personuppgift? Det är en uppgift om en transaktion som inte kan kopplas till en personEn personuppgift är information som direkt eller indirekt går att koppla till en individ, till exempel namn eller personnummer. Men personuppgifter är också information som medlemsnummer, mobilnummer, foton, IP-nummer och e-postadressDet är uppgifter om hårfärg, ålder samt hemlandDe enheter och affärsområden inom Svea Ekonomi som jobbar med kreditgivning har interna instruktioner för hur kreditrisker ska hanteras inom respektive enhet och affärsområde. Vad kallas dessa instruktioner/dokument?KreditmanualerKreditinstruktionerArbetsordning för kreditkommitténTime is Up! /wp-content/uploads/2017/01/absbs-footer.png 0 0 anna.lindberg@absbs.se /wp-content/uploads/2017/01/absbs-footer.png anna.lindberg@absbs.se2020-11-23 10:34:492020-11-23 10:34:49ÅKU Compliance/Riskkontroll
